Maximize seus investimentos: A importância da diversificação internacional e estratégias eficazes.
A diversificação internacional de portfólio é uma estratégia fundamental no mundo financeiro. À medida que os mercados globais se interconectam, investir além das fronteiras nacionais se torna crucial.
Neste artigo, exploraremos a diversificação internacional, tipos e motivos para sua relevância, bem como a diferença entre exposição internacional e investimentos diretos no exterior.
O que é Diversificação?
Vamos imaginar o seguinte cenário: Um investidor alocou 100% de seu capital financeiro em apenas dois ativos. Suponhamos que, devido a fatores externos, um desses ativos sofreu uma desvalorização de 50%. Nesse cenário, o investidor perdeu 25% do valor total investido.
Agora visualize um segundo cenário: O investidor distribuiu seu capital entre 10 ativos e um deles enfrentou a mesma desvalorização de 50%. O resultado nesse segundo cenário é mais favorável, visto que ele perdeu apenas 5% do valor investido.
O exemplo acima mostra um pouco da importância da diversificação de investimentos. Sendo assim, diversificação é uma estratégia que tem como objetivo reduzir os riscos e aumentar a possibilidade de ganhos consistentes de longo prazo.
Tipos de Diversificação
Diversificação não se resume simplesmente a adquirir uma grande quantidade de ativos. É comum que investidores confundam esse conceito, comprando vários ativos sem considerar a correlação entre eles. Para ilustrar, imagine um investidor que comprou ações de Bradesco, Itaú, Branco do Brasil e BTG; embora sejam ações de instituições financeiras diferentes, não há diversificação. Vamos explorar alguns tipos de diversificação:
Entre classes de ativos
Essa forma de diversificação envolve investir em diferentes classes de ativos, como ações, títulos de renda fixa, fundos de investimento, fundos imobiliários e outros. O objetivo é equilibrar o portfólio de investimentos entre ativos que reagem de maneiras diferentes às mudanças econômicas e de mercado. Por exemplo, quando as ações estão em alta, os títulos de renda fixa podem oferecer estabilidade. A proporção ideal em cada classe de ativo vai depender do perfil do investidor, horizonte de investimentos, nível de risco e situação financeira.
Entre setores
Nesse caso, a ideia é investir em diferentes setores da economia, como tecnologia, saúde, energia, financeiro, entre outros. A diversificação entre setores ajuda a reduzir o risco de ter uma grande parte do portfólio exposta a problemas específicos de um setor. Se um setor estiver enfrentando dificuldades, outros setores podem compensar as perdas.
Geográfica
A diversificação geográfica envolve a alocação de recursos em diversos países, reduzindo riscos relacionados à economia específica de um país.
Por que Investir Fora do Brasil?
Como mencionado anteriormente, a diversificação internacional desempenha um papel fundamental na manutenção do equilíbrio de um portfólio de investimentos. Além disso, quais benefícios podemos obter ao realizar investimentos no exterior?
Possibilidade de encontrar melhores rentabilidades
Esse sempre é o objetivo principal de qualquer investidor. Obviamente compreender profundamente onde se está investindo é essencial; no entanto, em termos gerais, na busca por tais oportunidades, os países com mercados mais avançados, como os Estados Unidos, por exemplo, se tornam atrativos para os investidores, graças ao seu volume de negociação e a presença de empresas globalmente reconhecidas.
Proteção patrimonial
Essa estratégia visa resguardar o patrimônio de possíveis crises internas e da desvalorização do Real. Geralmente, investidores que buscam a diversificação internacional alocam seus recursos em moedas fortes, como o dólar e euro.
Exposição Internacional x Investimentos no Exterior
Apesar de ser parecido, existe uma grande diferença entre ter uma exposição ao mercado internacional e investir no exterior:
Exposição internacional
O investidor pode utilizar de veículos de investimentos nacionais para obter exposição a mercados internacionais. Um exemplo de ativo com essa característica são os Fundos de Internacionais que, por meio de um regulamento específico, permitem que seus gestores aloquem recursos em ativos estrangeiros. Além disso, existem outras categorias como os BDRs (Brasilian Depositary Receipts) e ETFs (Exchange-Traded Funds), que replicam o desempenho de índices, como o da bolsa americana.
Investimentos no Exterior
A principal característica desse ativo é a criação de uma conta bancária no exterior, se expondo a moeda local desejada. É necessário realizar a conversão cambial para transferir recursos para essa conta, possibilitando investir diretamente em ativos internacionais. Sendo assim, ao escolher essa forma, o investidor está efetivamente internacionalizando o patrimônio.
Conclusão
Um aspecto crucial a ser mencionado é a complexidade envolvendo a burocracia, custos e regulamentações de realizar investimentos no exterior. É altamente recomendado que os investidores busquem orientações de um contador e de seu assessor de investimentos antes de inicial esse processo. Isso ajuda a evitar surpresas desagradáveis. Esses profissionais poderão, de forma mais eficaz, sugerir a abordagem mais adequada para internacionalizar o patrimônio financeiro do investidor.
